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一季度基金公司养老金规模激增2000多亿

发稿时间:2019-06-12 15:21 来源:腾讯财经网

  一季度基金管理公司管理养老金规模较去年底增加了2265.63亿元,增速由上季度的3.14%提高至13.54%。对此,有养老金投资人士表示,今年一季度刚开始的职业年金和年初的市场行情助推了养老金管理规模的激增。

  一季度基金公司养老金规模激增2000多亿

  《资产管理业务统计数据(2019年一季度)》显示,截至2019年3月31日,基金管理公司及其子公司、证券公司、期货公司、私募基金管理机构资产管理业务总规模约51.40万亿元。

  其中,公募基金管理机构管理的公募基金规模13.94万亿元,基金管理公司及其子公司私募资产管理业务规模11.02万亿元,证券公司及其子公司私募资产管理业务规模13.27万亿元,期货公司及其子公司私募资产管理业务规模约1187亿元,私募基金管理机构资产管理规模13.24万亿元。

  此外,根据披露的一季度基金管理公司及其子公司私募资产管理业务规模,截至3月31日,基金管理公司管理养老金产品达1275只,管理资产规模为18993.63亿元。相较于2018年末,养老金产品数量增加23只,规模环比上涨2265.63亿元。

  从统计口径来看,《资产管理业务统计数据》从2018年二季度开始使用“养老金”,不同于此前使用的“社保基金及企业年金”,此处使用的“养老金”包括基金管理公司管理的社保基金、基本养老金、企业年金和职业年金,不包括境外养老金。

  以开始使用“养老金”为统计口径的2018年二季度开始算起,2018年三季度、四季度养老金分别较上季度增加了26.74亿元、508.72亿元,增速分别为0.17%和3.14%。而今年一季度,基金管理公司管理养老金规模从比去年底的16728亿元提升到18993.63亿元,激增2265.63亿元,增速也提高了10%至13.54%。

  在产品数量平稳上升的情况下,今年一季度基金公司养老金业务为何激增?有养老金投资人士认为,这离不开今年一季度刚开始的职业年金和年初的市场行情作用。

  2018年,公募基金养老金融领域中,除了养老目标基金的落地,职业年金的破冰也是极为重要的一件事情。2018年10月31日,中央国家机关事业单位职业年金投资管理人名单出炉,22家应征专业机构中19家获得管理资格,其中包括易方达、华夏、博时、南方、工银瑞信、招商、富国、海富通、银华等9家基金公司。12月以后,各省级地方职业年金投资管理人名单也相继出炉,多家公募基金获得国家级、省级职业年金投资管理人资格。华南地区某基金公司养老金投资人士表示,“今年一季度养老金的增加应该是增加的基本养老和职业年金,其中职业年金是今年一季度刚开始(运行)的。”

  除此之外,该人士表示,今年一季度的行情助力产品本身上涨也是一个重要因素。对于这一点,在公募基金的股票型基金资产规模中反映最为明显。数据显示,超过95%的股票型基金今年一季度收正,其中净值增长超过40%的产品数量超过60只。协会数据也显示,股票型基金数量今年一季度仅上涨37只,虽不及上季度增加了47只,但是基金资产净值的增量却远超此前,由去年末的8244.63亿元上升至9969.97亿元,增幅达21%,而上季度资产净值增速却仅为3%。

  同比增长近8000亿,全国基本养老金累计结存5.8万亿

  2018年基本养老保险基金的累计结存规模比上年增长近8000亿元,达到5.8万亿元。

  6月10日,人力资源和社会保障部发布《2018年度人力资源和社会保障事业发展统计公报》(以下简称《公报》),公布了我国劳动就业、社会保险、人才人事、劳动关系、行风和基础建设等相关工作情况。

  对于备受关注的养老金情况,《公报》显示,年末基本养老保险基金累计结存58152亿元,其中年末城镇职工基本养老保险基金累计结存50901亿元。两项基金结存规模均再创新高。

  多位业内专家告诉记者,近年来,虽然城镇职工基本养老保险基金累计结存不断增加,不过很大一部分是来自财政补贴。随着我国老龄化的不断加剧,养老金收不抵支的省份可能会增多,养老基金的可持续性仍将面临考验。

  而在2018年7月我国建立实施企业职工基本养老保险基金中央调剂制度以后,当年调剂比例为3%,调剂基金总规模为2422亿元。

  《公报》显示,2018年末全国参加基本养老保险人数为94293万人,比上年末增加2745万人。全年基本养老保险基金总收入55005亿元,基金总支出47550亿元。年末基本养老保险基金累计结存58152亿元。

  同样在2018年末,全国参加城镇职工基本养老保险人数为41902万人,比上年末增加1608万人。其中,参保职工30104万人,参保离退休人员11798万人,分别比上年末增加836万人和772万人。

  《公报》介绍,全年城镇职工基本养老保险基金收入51168亿元,基金支出44645亿元。年末城镇职工基本养老保险基金累计结存50901亿元。

  记者注意到,近年来,虽然城镇职工基本养老保险基金累计结存规模不断增加,但参保离退休人员的规模也在快速增加,如2014年为8593万人、2015年9142万人、2016年10103万人、2017年11026万人、2018年11798万人。从2014年至2018年间,参保离退休人员数量增加了3205万人。

  国家统计局2018年发布的数据显示,我国60岁以上人口有2.49亿,占总人口的17.9%,65岁以上人口有1.67亿,占总人口11.9%。老龄人口数量进入快速增长阶段,给养老保险基金带来的压力越来越大。

  今年4月,中国社科院世界社保研究中心发布的《中国养老金精算报告2019~2050》预测,全国城镇企业职工基本养老保险基金累计结余到2027年将达到峰值6.99万亿元,此后将开始下降,并可能在2035年前后耗尽累计结余。

  个人养老金制度落地在即,养老多重保障渐近

  人社部11日发布消息称,人社部牵头,正在会同相关部门研究制定养老保险第三支柱政策文件,目前进展顺利。这意味着,随着个人养老金制度加快落地,居民养老待遇提升将真正获得三重保障。

  我国多层次养老保险制度包括基本养老保险、企业(职业)年金、个人储蓄性养老保险和商业养老保险,也就是所谓的三大支柱。但与第一支柱和第二支柱相比,第三支柱一直是短板。2018年4月,财政部、税务总局、人社部等多部门联合印发《关于开展个人税收递延型商业养老保险试点的通知》提出,对养老保险第三支柱进行有益探索。自2018年5月1日起,对试点地区个人通过个人商业养老资金账户购买符合规定的商业养老保险产品的支出,允许在一定标准内税前扣除。试点期为一年。

  “此前只有购买监管部门审核通过的商业养老产品才能享受每月1000元的税前抵扣,很多人对于商业养老保险没有太大积极性,再加上具体操作不方便,例如无法像个税抵扣项那样由个人填报后直接抵扣,也导致一些人不愿购买。”中国社科院世界社保研究中心执行研究员张盈华告诉记者。

  据人社部有关负责人介绍,拟考虑采取账户制,并建立统一的信息管理服务平台,符合规定的银行理财、商业养老保险、基金等金融产品都可以成为养老保险第三支柱的产品,通过市场长期投资运营,实现个人养老金的保值增值。

  “由账户所有人根据个人风险偏好和养老规划选择合适的养老金融产品,搭建具有个性化特征的养老金融资产包,并享有相应的税收递延等优惠政策,从而实现养老三支柱与个人风险偏好、养老保障需要和资产管理需求等多元化需要全面匹配。”中国宏观经济研究院社会所副研究员关博对记者表示,以账户制为基础的养老三支柱面向全民开放,具有更强的保障弹性和灵活适应性。

  张盈华说,税优由指向产品转为指向账户,按照一定额度享受税优的钱被“锁”在账户里,可以购买各种类型金融产品。此外,可投资产品范围扩大,不同金融产品可以满足账户所有者的不同风险偏好,将大大激发人们参与第三支柱的热情。

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